Lazaros Papagarifallou, CFO di Alpha Bank, ha descritto il percorso e la trasformazione di Alpha Bank e del sistema bancario greco con nuovo slancio alla conferenza Capital Link, per riconquistare valori di punta e conquistarne di nuovi.

“Proviamo a pensare alla trasformazione come alla completa riabilitazione e riqualificazione di un ex campione infortunato in modo che possa tornare ad essere un atleta modello ed eccellere a livello mondiale.” Descrivi il modo in cui Alpha Bank sta affrontando il percorso di trasformazione, partendo dalla fase del 24° Forum annuale Capital Link Invest in Greece a New York.

Papagarifallou ha condiviso il punto di vista di Alpha Bank sui cambiamenti che hanno avuto luogo nel settore finanziario greco negli ultimi anni. “In Alpha Bank, crediamo che la trasformazione sia un cambiamento fondamentale e completo nel modo in cui pensi e lavori”, ha affermato, scomponendo le fasi del processo di trasformazione e mettendole in parallelo con le fasi lungo il percorso dell’atleta verso il recupero, utilizzando come un esempio.

“Prima di tutto, dovevamo capire la situazione in cui si trova il nostro atleta e porci obiettivi corretti e realistici a breve termine, in altre parole, abbiamo formulato la nostra nuova strategia. Quindi abbiamo riunito un gruppo di persone con la stessa visione e le stesse idee per sostenere il restauro, nel nostro caso il nuovo comitato esecutivo della banca. Quindi abbiamo dovuto iniziare a fare i conti con il danno, che nel caso delle banche greche è stato il deterioramento del rapporto MEA a una cifra e ovviamente il ripristino della condizione fisica, che ha paragonato al ri-indebitamento del bilancio, creando capitale organico , attirando nuovi talenti e riducendo i costi aggiuntivi.

“Ora dobbiamo iniziare a migliorare i tempi e le prestazioni complessive dell’atleta e quindi soddisfare non solo chi ha lavorato per quell’obiettivo, ma anche i tifosi, per ottenere una maggiore redditività nel caso delle banche – da un lato Da un lato da un lato, rende felici gli stakeholder e, dall’altro, fornisce le risorse per migliorare l’esperienza del cliente.”

Il viaggio di trasformazione di Alpha Bank

Per perfezionare ulteriormente l’analisi del processo di trasformazione, Papagarifallou ha condiviso i traguardi chiave che Alpha Bank ha raggiunto dal 2019, quando la banca ha svelato la sua nuova strategia per il futuro. “In Alpha Bank”, ha spiegato, “il nostro percorso di trasformazione comprende molti aspetti delle operazioni, delle prestazioni e della governance del gruppo”.

“Quando abbiamo iniziato questo viaggio, l’indice MEA della banca era del 44%. Abbiamo creato una nuova struttura organizzativa Holdco/Opco che ci ha permesso di procedere con una cartolarizzazione MEA multimiliardaria – Project Galaxy – insieme ad altre 7 cartolarizzazioni che hanno portato l’indice MEA a circa l’8% a settembre 2022. Nella stessa direzione, ha anche indicato l’espansione del portafoglio di prestiti gestiti da meno di 27 miliardi di euro nel 2019 a oltre 31 miliardi di euro oggi, nonostante le sfide della pandemia.

Allo stesso tempo, ha aggiunto: “Abbiamo ristrutturato in modo significativo la nostra base patrimoniale attraverso una serie di misure, tra cui l’aumento di capitale di 800 milioni di euro nel 2021 – la prima emissione di azioni di crescita per una banca greca negli ultimi 10 anni – il Tier -2 emissione di 1 miliardo di euro di strumenti di finanziamento e altre operazioni che hanno aggiunto ulteriori 150 punti base di capitale.

Abbiamo anche dedicato molto tempo e sforzi per reintrodurre noi stessi alla nostra gente”, ha aggiunto in modo caratteristico, rilevando in particolare i cambiamenti che la trasformazione ha portato al capitale umano della banca, come il rimpatrio di oltre 50 talentuosi greci che hanno lavorato all’estero – i cosiddetti “Alpha Ithacans”, l’introduzione di un nuovo quadro di dialogo sulla valutazione trasparente delle prestazioni dei dipendenti e l’enfasi sull’integrazione della diversità, dell’equità e dell’inclusione nella più ampia strategia del gruppo.

Per quanto riguarda i cambiamenti che Alpha Bank ha introdotto nel suo modello operativo, Papagarifallou ha presentato, tra gli altri, il passaggio da un modello incentrato sul prodotto a un modello incentrato sul cliente con servizi adattati alle esigenze dei clienti, il rafforzamento del servizio digitale da parte 95% delle transazioni, che vengono elaborate digitalmente (es. introduzione di myAlpha Schnellkredit), nonché la creazione di una piattaforma digitale per la concessione di prestiti ai clienti. Sul fronte tecnologico, ha notato l’adozione di un nuovo modello operativo per l’IT che abbraccia le metodologie Agile e DevOps, sfruttando al contempo i sistemi integrati e l’automazione dei processi robotici (RPA) che ha portato a un aumento dell’efficienza del 20%.

“Abbiamo iniziato il 2019 con un’organizzazione che ha subito pesanti perdite dopo diversi anni di crisi. Oggi le perdite si sono trasformate in guadagni e ci stiamo rapidamente avvicinando al nostro obiettivo di un ritorno del 10% sul capitale proprio”, ha sottolineato, dimostrando i progressi compiuti nella trasformazione di Alpha Bank.

Al termine della sua presentazione, il CFO di Alpha Bank ha affermato che la trasformazione è molto più che l’implementazione di progetti o compiti. “Riguarda la mentalità di sfidare te stesso e rimanere in uno stato di costante cambiamento. In Alpha Bank, il più grande vantaggio del nostro viaggio di trasformazione finora è stato il fatto che abbiamo davvero capito cosa serve per realizzarlo. E questo rende i passaggi successivi più facili da concepire, pianificare ed eseguire.” “In questo senso, il viaggio”, ha concluso, “è importante quanto la destinazione.”